מתי לא כדאי לכם לחתום על צוואה הדדית?

בעולם אידיאלי (תלוי בעיני המתבונן כמובן) זוגות היו נישאים מהסיבות הנכונות, מביאים ילדים לאוויר העולם, מגדלים אותם בנחת ובשלווה, מנהלים זוגיות טובה ובאופן טבעי היו גם מבקשים לדאוג יחדיו גם לעתיד יורשיהם לאחר פטירתם באמצעות עריכת צוואה הדדית משותפת.

בפועל העולם אינו אידיאלי ופעמים רבות זוגות אשר ערכו צוואה הדדית מגלים לאחר פטירת אחד מבני הזוג, כי הצוואה ההדדית מהווה מכשול רציני אליו הם כבולים וכזה אשר מונע מהם להמשיך לפעול כרצונם ולכן, חשוב להתייעץ היטב על מנת לוודא – מתי לא כדאי לחתום על צוואה הדדית?

צוואה הדדית – אופוריה זמנית

צוואה הדדית למעשה, הינה ציווי הדדי של בני זוג את רכושם אחד לשני לאחר פטירת האחד ויצירת מנגנון שרק לאחר פטירת שני בני הזוג יחולק עיזבונם בין יורשיהם.

בבסיס הרעיון של צוואה הדדית  (או צוואה משותפת מעשה) עומד בעצם הרצון של בני זוג לא רק להבטיח את ביטחון ועתיד בן הזוג שנותר בחיים, אלא אף את חלוקת עיזבונם  בין יורשיהם לאחר פטירת שניהם באופן אשר ימנע (ככל הניתן) סכסוכי ירושה ומאבקים משפטיים.

בפועל, לא לכולם מתאימה צוואה הדדית ולעיתים קרובות ובייחוד כאשר עורכים צוואה כזו מבלי להתייעץ עם עורך דין המומחה לענייני צוואות, יעלו החסרונות על היתרונות.

צוואה הדדית – סיכונים מובנים

טרם עריכת צוואה הדדית, אקוטי כי בני הזוג יבינו בדיוק את הסיכונים הכרוכים בה ובין היתר:

1. אפשרות ביטול/ שינוי הצוואה ההדדית כאשר בני הזוג בחיים – זו יכולה להיעשות בקלות יחסית על ידי מתן הודעה בכתב לצד השני. חשוב לדעת גם כי אם בן הזוג חי אך אינו כשיר, הופכת אף אופציית ביטול זו למורכבת.
2. אפשרות ביטול / שינוי לאחר פטירת אחד מבני הזוג – כאן העניינים מתחילים להסתבך (!) שכן ובכל מקרה נותר בן הזוג החי ללא כל זכויות בעיזבון הנפטר (בין אם חולק העיזבון ובין אם לאו).
3. הצוואה ההדדית "שולטת" על עתיד בן הזוג החי – במקרים רבים ימשיך בן הזוג החי לזוגיות נוספת כאשר במקרה כזה יהיה מוגבל בציוויו את רכושו לבן הזוג או לילדיו ה"חדשים".

ואם כבר צוואה הדדית – איך אפשר להיזהר

קודם כל זה לא המקרה לחסוך ו"לעשות זאת בעצמך" אלא חשוב וחיוני להתייעץ עם עורך דין המתמחה בצוואות על מנת שיסביר לבני הזוג בדבר כל הסיכונים הכרוכים בצוואה כזו ואף יכניס ביחד עימם סעיפים, תנאים או הגבלות עתידיות.

חשוב שהצוואה תכלול, למשל, סעיפים אשר יאפשרו גמישות לבן הזוג הנותר מחד ומאידך, הגבלות על אופן הפעולה בעיזבון.

מתי לא נמליץ על עריכת צוואה הדדית

במצבים מסוימים וכבר מלכתחילה ייתכן שעורך דין (לאחר שישוחח בדיסקרטיות על כל אחד מבני הזוג בנפרד) ימליץ לבני זוג לערוך צוואות נפרדות ולא צוואה הדדית וכך למשל:

1. חשש ל"ריקון" העיזבון על ידי בן הזוג שיוותר בחיים – ברור כי אין כל משמעות לצוואה הדדית ולדאגה לעתיד היורשים אם קיים חשש כי בן הזוג שיוותר בחיים לאחר פטירת הראשון ירוקן את העיזבון.
2. אי שוויון בין נכסי הזוג – נכון שבתא משפחתי הרכוש והזכויות כולן מתחלקים באופן שווה בין בני הזוג (על פי רוב), אך כאשר קיים אי שוויון ברור במצבת הנכסים בתוך המערכת הזוגית, רצוי לערוך צוואות נפרדות על מנת למנוע חיכוכים עתידיים.

בשורה התחתונה צוואה הדדית יכולה להוות פתרון ראוי לעיתים, אך ישנם מקרים שפשוט לא כדאי לערוך כזו ובייחוד ללא הכוונה וייעוץ מקצועי שאחרת, תמצאו עצמכם כבולים להוראות מקפחות ופוגעות ללא אופציה להשתחרר מהן אלא רק במחיר וויתור על כל הזכויות בעיזבון!